Подготовка документов для финансовых учреждений

Готовлю политики, процедуры, правила и другие документы, которые учреждение электронных денег, компании по управлению фондами и компании кредитования используют в своей деятельности:

• политики по предотвращению отмывания денег;
• политики применения санкций;
• политики защиты средств клиентов (аутсорсинг);
• политика обеспечения сохранности клиентских средств;
• политики управления конфликтами интересов;
• правила предоставления платежных услуг;
• процедуры предоставления потребительских кредитов;
• предоставление отчетности регулирующим органам власти (CRS, FATCA, CESOP и т. д.).   

Эти документы необходимы для предоставления финансовых услуг и посредничества (кредитные посредники, кредитные администраторы и т.д.).

Представление Ваших интересов в надзорных органах

Компании, предоставляющие финансовые услуги (платежи, кредиты, инвестиции и т. д.), находятся под надзором Банка Литвы. У меня большой опыт взаимодействия с Банком Литвы, а также с другими регулирующими органами, включая Службу расследования финансовых преступлений и Государственную инспекцию по защите данных.

Я готовлю документы, которые необходимо представить в Банк Литвы, информируя о намерении приобрести или передать квалифицированную долю в акциях или других паях финансовых учреждений. Представляю интересы клиентов в Банке Литвы.

Услуги по обеспечению соответствия требованиям законодательства

Финтех-компании, предоставляющие платежные услуги, потребительские, жилищные и бизнес-кредиты или инвестиционные услуги (брокерские компании, инвестиционные фонды), должны соответствовать очень строгим требованиям, предъявляемым нормами ЕС и литовским законодательством.

Мой многолетний опыт работы в финансовых учреждениях, знание нормативной среды и бизнес-моделей финансовых услуг позволяют мне профессионально оценивать внутренние процессы финансовых учреждений и адаптировать их к нормативным требованиям.

Лицензирование провайдеров финансовых услуг

Такие лицензии выдает Банк Литвы:

• Лицензии на предоставление кредитных и платежных услуг: банкам, учреждениям электронных денег, поставщикам услуг краудфандинга, операторам обмена валют, кредитным союзам, платежным учреждениям, поставщикам потребительских кредитов, поставщикам кредитов под залог недвижимости, операторам платформ однорангового кредитования, посредникам потребительских кредитов;

• Лицензии на предоставление инвестиционных услуг: брокерские фирмы, фирмы финансовых консультантов, управляющие компании;

• Лицензии на предоставление страховых услуг: страховые компании, перестраховочные компании, страховые брокерские компании;

• Лицензии на криптовалютные услуги (MiCAR): лицензирование эмитентов токенов, привязанных к активам, эмитентов токенов электронных денег, поставщиков криптовалютных услуг, эмитентов других криптовалют.

Помогаю в подготовке документов и представляю интересы клиентов в Банке Литвы при получении вышеуказанных лицензий, a также в апгрейде этих лицензий, чтобы охватить дополнительные виды деятельности в рамках существующей лицензии.