Finansų įstaigų dokumentų rengimas

Rengiu politikas, tvarkas, taisykles ir kitus dokumentus, kurias savo veikloje naudoja elektroninių pinigų įstaigos, fondus valdančios įmonės, vartojimo kreditus teikiančios bendrovės: Pinigų plovimo prevencijos politikas, Sankcijų įgyvendinimo politikas, Klientų lėšų apsaugos politiką (angl. “outsourcing”), Svarbių funkcijų perdavimo politikas (angl. “safeguarding”), Interesų konfliktų valdymo politikas, Mokėjimo paslaugų teikimo taisykles (angl. “terms and conditions”), Vartojimo kreditų teikimo tvarkas, reguliacinio raportavimo (CRS, FATCA, CESOP, kt.).    

Minėti dokumentai yra privalomi siekiant teikti finansines paslaugas bei tarpininkauti jų teikime (kredito tarpininkai, kredito administratoriai ir kt.).

Jūsų interesų atstovavimas priežiūros institucijose

Finansines paslaugas (mokėjimo, kreditavimo, investavimo ir pan.) teikiančias įmones prižiūri Lietuvos bankas. Esu sukaupęs ilgametę patirtį bendraujant su Lietuvos banku, o taip pat ir kitais reguliatoriais, įskaitant, Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FNTT) bei Valstybine duomenų apsaugos inspekcija (VDAI).   

Padedu Lietuvos bankui pristatyti naują ketinamą vykdyti veiklą, pateikiu dokumentus, dalyvauju susitikimuose su reguliatoriumi. Rengiu dokumentus, privalomus pateikti Lietuvos bankui, kuriais informuojama apie siekį įsigyti ar perleisti kvalifikuotąją finansų įstaigų akcijų ar kitų vienetų dalį.

Atitikties (angl. “compliance”) užtikrinimo paslaugos teikimas

Fintech bendrovės, teikdamos mokėjimo paslaugas, vartojimo, būsto ir verslo kreditus ar investavimo paslaugas (maklerių įmonės, investiciniai fondai) privalo laikytis labai griežtų reikalavimų, kuriuos nustato Europos Sąjungos reglamentai bei Lietuvos įstatymai.

Mano keliolikos metų patirtis finansų įstaigose, reguliacinės aplinkos bei finansinių paslaugų verslo modelių išmanymas, man leidžia profesionaliai įvertinti vidinius finansų įstaigų procesus ir juos pritaikyti prie reguliacinių reikalavimų.

Licencijų finansų veiklai vykdyti gavimas, licencijų praplėtimas ir jų atnaujinimas

Lietuvos bankas išduoda tokias licencijas:

• Licencijos teikti kredito ir mokėjimo paslaugas: bankų, elektroninių pinigų įstaigų, sutelktinio finansavimo paslaugų teikėjų, valiutos keityklos operatorių, kredito unijų, mokėjimo įstaigų, vartojimo kredito davėjų, nekilnojamojo turto kredito davėjai, tarpusavio skolinimo platformos operatorių, vartojimo kredito tarpininkų.
• Licencijos teikti investavimo paslaugas: finansų maklerių įmonės, finansų patarėjų įmonės, valdymo įmonės.
• Licencijos teikti draudimo paslaugas: draudimo įmonės, perdraudimo įmonės, draudimo brokerių įmonės.
• Licencijos kripto paslaugoms teikti (MiCA reglamentas): su turto susietų žetonų emitentų, el. pinigų žetonų emitentų, kriptoturto paslaugų teikėjų, kito kriptoturto emitentų licencijavimas.

Padedu parengti dokumentus bei atstovauju klientus Lietuvos banke gaunant aukščiau nurodytas licencijas. Taip pat padedu praplėsti šias licencijas, kai siekiama užsiimti papildoma veikla pagal turimą licenciją.